非法證券活動是一(yī)種典型的涉衆型的違法犯罪活動，嚴重幹擾正常的經濟金融秩序，破壞社會和諧與穩定。理财騙局與證券欺詐事件頻(pín)發，造成許多投資(zī)者經濟的損失。不法分(fēn)子從事證券欺詐的手法不斷翻新，而且隐蔽性也越來越強。如何辨别顯得尤為重要。

案例1：

投資(zī)者王某接到李某來電(diàn)，稱其是國内知(zhī)名的A證券公司員(yuán)工(gōng)，通過交易所得知(zhī)他的股票(piào)賬戶虧損，A證券公司可以為其推薦股票(piào)，幫助賺錢。出于對A證券公司聲譽的信任，王某向李某提供的賬戶彙入了3個月的會員(yuán)費(fèi)6000元。此後，李某多次向王某推薦股票(piào)。但是，王某據此操作非但沒有從其推薦的股票(piào)獲得預期的收益，反而出現了虧損。感覺不妙的王某緻電(diàn)A證券公司後才知(zhī)自己上當受騙。

手法分(fēn)析：

不法分(fēn)子為實施詐騙，直接假冒知(zhī)名證券公司、基金公司、證券研究所名義，或采用與這些證券經營機構近似的名稱，蒙騙不明真相的投資(zī)者。手法雖然簡單，但投資(zī)者卻屢屢中(zhōng)招。

提醒：

投資(zī)者對于來電(diàn)、來訪聲稱提供專業證券服務的人員(yuán)，一(yī)定要提高警惕，可以向監管部門咨詢或到相關機構營業場所問詢等途徑，核實相關公司的工(gōng)商(shāng)執照及證券業務資(zī)質情況，核實相關人員(yuán)的身份和資(zī)質，防止上當受騙。

案例2：

投資(zī)者李某在浏覽某知(zhī)名門戶網站時，看到一(yī)個财經博客，該博客發布了“重大(dà)借殼機會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。評論欄目中(zhōng)，一(yī)些匿名人士回複：“絕對高手”、“好厲害，我(wǒ)(wǒ)佩服死了”、“繼續跟你做”等。李某通過博客中(zhōng)提供的QQ号碼與博主取得了聯系，繳款3600元成為其會員(yuán)。博主随後推薦了幾隻股票(piào)，連續下(xià)跌，李某遭受重大(dà)損失，追悔莫及。

手法分(fēn)析：

網絡上的所謂專業證券投資(zī)公司和股票(piào)專家基本上都不具備證券相關業務專業資(zī)質，通常通過片面甚至虛構的薦股業績吸引投資(zī)者眼球，通過選擇性評論擡高自己聲望，通過欺詐手段騙取投資(zī)者錢财。

提醒：

自媒體(tǐ)是發表言論的虛拟環境，通過博客招攬客戶、推薦股票(piào)、收取費(fèi)用，已觸及非法證券活動法律底線。投資(zī)者接受投資(zī)咨詢服務，應當選擇合法的機構和專業人員(yuán)。浏覽網絡信息，要防止被收費(fèi)博客中(zhōng)的虛假信息和誇大(dà)、片面宣傳所誘惑，帶來财産損失。

案例3：

劉大(dà)爺5年前帶着兩萬元養老錢來到當地一(yī)家銀行，打算存成定期存款。結果銀行大(dà)堂裡的一(yī)名工(gōng)作人員(yuán)對他說：“現在有一(yī)種存款比定期好，不僅利息比儲蓄高，還另外(wài)有分(fēn)紅。”劉大(dà)爺一(yī)聽(tīng)動了心，買了這種“存款”。

5年期滿後，劉大(dà)爺去(qù)銀行取錢，滿以為可以拿到高額的利息，卻發現總額才22588.1元。按照當年銀行存款利率計算，兩萬元存5年利息可達3600元，如今收益比存款利息還少了1101.9元。

手法分(fēn)析：

很多被忽悠購買分(fēn)紅險的投資(zī)者都是在銀行見到的銷售人員(yuán)介紹和推薦的。事實上，分(fēn)紅險中(zhōng)的分(fēn)紅并不在保險合同中(zhōng)予以保證，完全取決于保險公司的投資(zī)收益。

提醒：

近年來，這種客戶去(qù)銀行存錢被忽悠買了保單的案例在各地都時有發生(shēng)。保監會和銀監會聯合發布的《關于進一(yī)步規範商(shāng)業銀行代理保險業務銷售行為的通知(zhī)》，明确要求銀行應當對投保人進行需求分(fēn)析與風險承受能力測評，根據評估結果推薦保險産品，保證投保者明确知(zhī)曉自己的投保行為和内容，同時将銀保渠道保險産品的猶豫期從10天延長到了15個自然日。

從客戶自身角度講，一(yī)定要仔細閱讀理财協議和合同說明，了解産品本質，不能隻聽(tīng)工(gōng)作人員(yuán)的推薦。如果已經購買了分(fēn)紅險，而且已經錯過了猶豫期，建議不要輕易退保，否則隻能領到有限的現金價值和紅利。

案例4：

70倍的高收益、兩天淨賺10萬元，這些極其誘惑的詞語充斥在宣傳當中(zhōng)，誘惑了不少人加入炒金炒銀的行列。而實際上，它表面上是投資(zī)，實際上是交易所在操盤。一(yī)些貴金屬交易平台實為對賭平台，投資(zī)者投資(zī)隻會虧損，不會賺錢。

手法分(fēn)析：

目前國内從事現貨白(bái)銀交易的交易所上千家，每個交易所又(yòu)會發展上千的會員(yuán)。名稱各異的貴金屬投資(zī)公司，既可以自行招攬客戶，也可以通過發展代理商(shāng)招攬客戶。有受騙客戶反映，一(yī)開(kāi)始，這些機構的工(gōng)作人員(yuán)都是以高額回報誘惑客戶開(kāi)戶，然後開(kāi)始介紹現貨白(bái)銀，說現貨白(bái)銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時候可以做多，跌的時候可以做空，盈利空間大(dà)。等開(kāi)戶後，有貌似專業的老師帶着操作，剛開(kāi)始幾天可能會賺一(yī)些，然後會說你的錢太少來錢慢(màn)，讓投資(zī)者加大(dà)資(zī)金量，結果就變成無休止的虧損。

提醒：

這實際上就是一(yī)場對賭遊戲，交易軟件被後台人為操縱，交易所、會員(yuán)、代理商(shāng)層層設置陷阱，行情處于高位時不能平倉，本該下(xià)跌的白(bái)銀價格，在交易軟件上卻直線飙升。勢單力薄的散戶們幾乎不能賺到錢，虧損的錢都被代理商(shāng)賺走了。

投資(zī)者參與白(bái)銀投資(zī)一(yī)定要選擇正規的平台操作和交易軟件，我(wǒ)(wǒ)國目前隻有三家正規的交易平台——上海黃金交易所、上海期貨交易所和天津貴金屬交易所。如果是聲稱注冊地在境外(wài)，提供境外(wài)炒金、炒彙的網站，則80%可能是騙局。