非法證券投資(zī)咨詢，是指未經中(zhōng)國證監會批準，有的機構或個人擅自通過互聯網、微信、QQ等任何方式為投資(zī)者或客戶提供證券投資(zī)分(fēn)析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動或者銷售薦股軟件的活動。

    案例一(yī)：通過微信、博客以及QQ等互聯網工(gōng)具招收會員(yuán)，推 薦股票(piào)騙取錢财。

　　投資(zī)者李某在上網時，随意浏覽博客，看到一(yī)個博主在自己的博客上發表了大(dà)量财經類點評，包括股評和薦股類文章，并在文章中(zhōng)大(dà)量提及“潛力黑馬”“重大(dà)借殼機會”“即将大(dà)漲”等誘導性詞語，并且在該博客的評論區内，有匿名回複進行煽動， 使用“股神”“大(dà)師”“高手”“已經賺了不少”之類的表述。投資(zī)者李某遂通過博客中(zhōng)提及的QQ号碼與博主聯系，并在繳納數千元會員(yuán)費(fèi)後，得到博主的VIP薦股服務。但沒想到在購買後卻持續下(xià)跌，想找博主退回會員(yuán)費(fèi)時卻發現已被對方QQ拉黑，無法聯系。

　　作案手法剖析：不法分(fēn)子通常通過微信、微博等網絡媒體(tǐ)發布大(dà)盤分(fēn)析、免費(fèi)薦股等文章，樹(shù)立起網絡薦股“專家”、“财經大(dà)V”的形象，誘騙投資(zī)者加入微信群或QQ群，以繳納會員(yuán)費(fèi)、開(kāi)通VIP權限費(fèi)等名義，向投資(zī)者推薦股票(piào)、收取費(fèi)用，而這些所謂的“專家”均不具有證券投資(zī)咨詢執業資(zī)格。

　　監管部門提醒：投資(zī)者不可輕信免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等誇大(dà) 過往薦股業績、直接或變相承諾收益、公開(kāi)招收會員(yuán)的非法證券 節目和廣告，不要輕易洩露個人電(diàn)話(huà)号碼和個人資(zī)料，對陌生(shēng)薦股來電(diàn)要保持高度警惕。

　　此外(wài)，投資(zī)者接受證券期貨投資(zī)咨詢服務一(yī)定要通過經中(zhōng)國證監會批準的具有證券經營業務資(zī)質的合法機構進行。合法證券經營機構名錄可通過中(zhōng)國證監會網站“監管對象”欄目、中(zhōng)國證 券業協會網站“信息公示”欄目查詢。

    案例二:以銷售炒股軟件為名從事非法證券投資(zī)咨詢。

　　李某是一(yī)名投資(zī)者，在某網站看到宣傳有一(yī)款炒股軟件，聲稱該軟件能準确揭示股票(piào)買賣點。李某便撥打網站上的熱線電(diàn)話(huà)，電(diàn)話(huà)那頭的小(xiǎo)姐非常熱情地介紹了該軟件的炒股業績，信誓旦旦地說，隻要購買軟件成為會員(yuán)還會有股票(piào)信息提供，保證穩賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票(piào)套牢，便心急如焚地花 5000元購買了該軟件，使用期為 3 個月。但不久，李某發現該軟件的實際效果與宣稱内容大(dà)相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務 3 個月，并推薦有内幕信息的股票(piào)。随後， 李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經查，該公司無證券投資(zī)咨詢資(zī)格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資(zī)咨詢活動。

作案手法剖析：不法分(fēn)子在銷售炒股軟件的過程中(zhōng)，往往會 誇大(dà)宣傳軟件的薦股能力，騙取高額的服務費(fèi)。

　　監管部門提醒：向投資(zī)者銷售或者提供“薦股軟件”，并直 接或者間接獲取經濟利益的，屬于從事證券投資(zī)咨詢業務，應當經中(zhōng)國證監會許可，取得證券投資(zī)咨詢業務資(zī)格。未取得證券投資(zī)咨詢業務資(zī)格，任何機構和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資(zī)咨詢業務。

    案例三：以銷售炒股課程為名從事非法證券投資(zī)咨詢。

　　投資(zī)者張某接到一(yī)個陌生(shēng)電(diàn)話(huà)号碼的來電(diàn)，對方自稱是“XX 資(zī)訊公司”的業務經理，聲稱公司是一(yī)家集證券資(zī)訊、課程直播、投資(zī)者教育于一(yī)體(tǐ)的在線投資(zī)者教育平台，宣稱公司有炒股培訓課程，通過課程可以學到各種炒股技術和戰法，許多學員(yuán)在聽(tīng)過該課程後都有不同程度的獲利，但要繳納 360 元、3600 元不等的聽(tīng)課費(fèi)。張某聽(tīng)後，認為自己不懂炒股，有人指導能快速掙錢， 因此向其提供的賬戶彙款，加入公司建立的QQ群。QQ群中(zhōng)有所謂的老師講課，也會定期不定期的推薦股票(piào)。但張某根據其建議購買股票(piào)均造成了損失，多次電(diàn)話(huà)要求公司退款未果。

　　作案手法剖析：不法分(fēn)子以銷售炒股培訓課程為名，實際上 以推薦股票(piào)為誘餌，從事非法證券投資(zī)咨詢活動。

　　監管部門提醒：不論銷售的是培訓課程還是交易技巧，隻要 向投資(zī)者推薦了股票(piào)或提供了股票(piào)投資(zī)建議，并直接或者間接獲取經濟利益的，均屬于從事證券投資(zī)咨詢業務，需要取得證監會批準的證券投資(zī)咨詢業務資(zī)格。

    案例四：以私募基金、内幕消息為幌子從事非法證券投資(zī)咨詢。

　　投資(zī)者張某在家接到電(diàn)話(huà)，對方聲稱自己是國内知(zhī)名私募基金公司，擁有大(dà)量的内幕信息，有高手負責操盤，保證賺錢。張某經介紹上網浏覽了該公司網站，看見網站上公布了大(dà)量股票(piào)研究報告和行情分(fēn)析，覺得該公司非常專業，便同意接受該公司的咨詢服務并繳納了 8000 元服務費(fèi)。事實上該公司隻是個皮包公司，并不具有證券投資(zī)咨詢資(zī)質，張某繳納的服務費(fèi)也打了水漂。

　　作案手法剖析：不法分(fēn)子的辦公場所往往就是租用一(yī)個幾十平米的小(xiǎo)房間，甚至隐藏在居民樓中(zhōng)，并雇用一(yī)些對證券市場一(yī)無所知(zhī)的業務人員(yuán)通過事先準備好的“話(huà)術”對投資(zī)者進行欺詐， 騙取錢财。

　　監管部門提醒：投資(zī)者在參與證券交易和買賣股票(piào)時，一(yī)定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業機構”和“内幕消息”。 接受投資(zī)咨詢服務時一(yī)定要核實對方的資(zī)格，明确對方身份，選擇合法機構和有執業資(zī)格的專業人員(yuán)。

    案例五：以代客理财、坐莊操盤、收益分(fēn)成等名義從事非法 證券投資(zī)咨詢。

　　投資(zī)者王某接到某咨詢公司電(diàn)話(huà)，業務員(yuán)稱該公司為專業的證券投資(zī)公司，可以向投資(zī)者推薦股票(piào)，由投資(zī)者自行操作，利潤三七分(fēn)成。抱着試試看的心态，王某同意了與該公司的合作， 第一(yī)隻股票(piào)賺了 1 萬，王某按照約定給公司彙去(qù)了 3000 元，可是其後推薦的幾隻股票(piào)卻是連續下(xià)跌，王某想找公司的業務員(yuán)讨要說法，而電(diàn)話(huà)卻再也打不通，王某為此虧損達數萬元。

　　作案手法剖析：不法分(fēn)子以“承諾收益”、“利潤分(fēn)成”、 “坐莊操盤”等噱頭吸引投資(zī)者，緻使許多不明真相的投資(zī)者上當受騙。

　　監管部門提醒：根據規定，合法的證券投資(zī)咨詢機構及其員(yuán) 工(gōng)，不得與客戶約定利潤分(fēn)成，不得以任何方式對客戶證券買賣 的收益或者損失作出承諾。因此，投資(zī)者在接受證券投資(zī)咨詢服務時，不要輕信任何機構和個人以任何形式作出的收益承諾。

    案例六：通過假冒或仿冒合法證券經營服務機構從事非法證 券投資(zī)咨詢。

　　投資(zī)者張某接到金某來電(diàn)，稱其是中(zhōng)金公司員(yuán)工(gōng)，通過上海證券交易所得知(zhī)他的股票(piào)賬戶虧損，中(zhōng)金公司可以為其推薦股票(piào)，幫助賺錢。出于對中(zhōng)金公司的信任，張某向金某提供的賬戶彙入了 3 個月的會員(yuán)費(fèi) 6000 元。此後，金某多次通過微信和電(diàn)話(huà)向張某推薦股票(piào)。但是，張某非但沒有從其推薦的股票(piào)獲得預期的收益，反而出現了虧損。感覺不妙的張某緻電(diàn)中(zhōng)金公司後才知(zhī)自己上當受騙。

　　作案手法剖析：不少不法分(fēn)子為實施詐騙，用與合法證券公 司、基金公司等市場專業機構近似的名稱，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義蒙騙投資(zī)者，利用投資(zī)者對合法機構的 信任騙取錢财。

　　監管部門提醒：投資(zī)者對于主動來電(diàn)、來訪一(yī)定要提高警惕， 要通過查詢工(gōng)商(shāng)執照、證券投資(zī)咨詢資(zī)格證書(shū)、向營業網點或證券監管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當受騙。

    案例七：以“會員(yuán)升級”“補款退賠”“維權收費(fèi)”等名義 連環詐騙。

　　于某 3 個月前交了 5000 元會費(fèi)，成為了某投資(zī)咨詢公司的會員(yuán)。3 個月來，于某所購買的由該公司“高老師”推薦的股票(piào)均處于虧損被套的狀态，于某非常氣憤。一(yī)日，于某接到該公司售後回訪的電(diàn)話(huà)，于某将股票(piào)虧損情況進行了投訴，電(diàn)話(huà)那頭的回訪人員(yuán)稱公司所推薦的股票(piào)都是漲停股票(piào)，對于某虧損的情況一(yī)定會徹查清楚，給于某一(yī)個說法。兩天後，于某接到自稱為“白(bái) 總監”的電(diàn)話(huà)，稱高某違反公司規定已經被開(kāi)除，為了彌補于某的損失，公司以優惠的價格将于某升級為高級會員(yuán)，隻要再繳納8000 元就能享受到 38868 元高級會員(yuán)的待遇，由其親自指導炒股，保證能獲取 50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又(yòu)給該公司彙去(qù)了 8000 元，原本以為可以挽回虧損，可是“白(bái)總監”卻一(yī)直沒有給他推薦任何股票(piào)，電(diàn)話(huà)也沒人接聽(tīng)了。于某這才明白(bái)過來，原來自己被一(yī)騙再騙，掉進了非法投資(zī)咨詢機構的陷阱。

　　作案手法剖析：不法分(fēn)子推薦股票(piào)造成投資(zī)者虧損後，仍然 蠱惑投資(zī)者繳納更多的“會員(yuán)費(fèi)”，加入更高級别的會員(yuán)組，造 成的投資(zī)虧損卻越來越大(dà)。

　　監管部門提醒：投資(zī)者要保持高度警惕，一(yī)旦發現有非法證 券投資(zī)咨詢活動，應保留好證據，及時向證券監管部門舉報或向公安機關報案。